เมื่อเทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ หรือ AI กำลังเข้ามามีบทบาทมากขึ้นในระบบการเงินและกระบวนการระงับข้อพิพาท ประเด็นสำคัญจึงไม่ได้อยู่เพียงว่าธุรกิจจะนำ AI มาใช้ได้มากเพียงใด แต่รวมถึงการสร้าง “ความเชื่อมั่น” การกำกับดูแลอย่างมีจริยธรรม และการออกแบบกระบวนการที่สร้างความเป็นธรรมให้กับทุกฝ่าย
 

บริษัทบริหารสินทรัพย์ กรุงเทพพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) หรือ BAM จึงเดินหน้าศึกษาแนวทางจากเวทีระดับนานาชาติ ผ่านการเข้าร่วม Singapore Convention Week 2026 เพื่อเปิดมุมมองใหม่เกี่ยวกับการใช้ AI ในการบริหารหนี้ การไกล่เกลี่ย และการระงับข้อพิพาท พร้อมนำองค์ความรู้มาต่อยอดสู่ Digital Transformation ขององค์กร

การเข้าร่วมครั้งนี้นำโดย นางทองอุไร ลิ้มปิติ ประธานกรรมการ BAM และ ดร.รักษ์ วรกิจโภคาทร ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร BAM พร้อมคณะผู้บริหาร ร่วมกับ มูลนิธิสถาบันศึกษาและพัฒนาการจัดการความขัดแย้งด้วยสันติวิธี (ส.พ.ส.) และ บริษัท ไทยเมดิเอชั่น เซ็นเตอร์ จำกัด (TMC)

Singapore Convention Week เป็นเวทีระดับนานาชาติด้านการไกล่เกลี่ย อนุญาโตตุลาการ และการระงับข้อพิพาท จัดโดยกระทรวงกฎหมายสิงคโปร์ หรือ Ministry of Law (MinLaw) โดยคณะผู้แทนจากทั้ง 3 องค์กรได้เข้าร่วมการเสวนา “Trust as the New Currency: Values in a Tech-Driven World” ซึ่งสะท้อนให้เห็นว่า ในโลกที่เทคโนโลยีเข้ามามีบทบาทต่อธุรกิจและสังคมเพิ่มขึ้น “ความเชื่อมั่น” จะยิ่งกลายเป็นปัจจัยสำคัญต่อการดำเนินธุรกิจในระยะยาว

พร้อมกันนี้ยังได้เข้าร่วม Workshop ในหัวข้อ “The AI-Enabled Mediation: Innovation, Ethics and Access to Justice, and the Future of Dispute Resolution” ซึ่งนำเสนอแนวทางการประยุกต์ใช้ AI เพื่อสนับสนุนการไกล่เกลี่ย การบริหารข้อพิพาท และการเพิ่มโอกาสในการเข้าถึงความยุติธรรม ควบคู่ไปกับการกำกับดูแลเทคโนโลยีอย่างมีจริยธรรมและความรับผิดชอบ

ถอดโมเดลสิงคโปร์ สู่การบริหารหนี้ที่เข้าใจลูกหนี้มากขึ้น

อีกหนึ่งประเด็นสำคัญของการศึกษาดูงานครั้งนี้ คือการมองระบบบริหารหนี้ในมิติที่ครอบคลุมมากกว่าการติดตามและเรียกชำระหนี้ โดยคณะผู้แทนได้เข้าเยี่ยมคารวะ นางวรพรรณี ดำรงมณี เอกอัครราชทูตไทยประจำสาธารณรัฐสิงคโปร์ พร้อมแลกเปลี่ยนมุมมองเกี่ยวกับการบริหารจัดการข้อพิพาท ปัญหาหนี้สิน ตลอดจนบริบทเศรษฐกิจและการเงินของสิงคโปร์

นอกจากนี้ ยังได้ศึกษาดูงานที่ Credit Counselling Singapore (CCS) เพื่อเรียนรู้แนวทางการให้คำปรึกษาและบริหารจัดการหนี้ผ่าน Debt Management Programme (DMP) ซึ่งมุ่งปรับแผนการชำระหนี้ให้เหมาะสมกับความสามารถของลูกหนี้ ลดโอกาสที่ลูกหนี้จะเข้าสู่กระบวนการล้มละลาย และสนับสนุนให้สามารถฟื้นฟูสถานะทางการเงินได้อย่างยั่งยืน

แนวคิดดังกล่าวสะท้อนการเปลี่ยนมุมมองจากการ “แก้ปัญหาหนี้” ไปสู่การออกแบบทางออกทางการเงินที่เหมาะสมกับแต่ละบุคคล ซึ่งสอดคล้องกับแนวทางการบริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพในยุคใหม่ ที่ต้องให้ความสำคัญทั้งกับประสิทธิภาพทางธุรกิจและความสามารถของลูกหนี้ในการกลับเข้าสู่ระบบการเงินได้อีกครั้ง

นางทองอุไร ลิ้มปิติ ประธานกรรมการ BAM กล่าวว่า ความเชื่อมั่นเป็นรากฐานสำคัญของระบบการเงินและการเติบโตอย่างยั่งยืน การเรียนรู้จากองค์กรและเวทีระดับโลกจะช่วยให้ BAM สามารถนำแนวปฏิบัติที่เป็นเลิศกลับมาพัฒนาการกำกับดูแล การคุ้มครองผู้มีส่วนได้เสีย และการสร้างความเป็นธรรมให้กับลูกค้า พร้อมยกระดับองค์กรให้ก้าวสู่มาตรฐานสากล
 

AI จากเครื่องมือวิเคราะห์ สู่กลไกช่วยหาทางออกให้ลูกหนี้



 

ด้าน ดร.รักษ์ วรกิจโภคาทร ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร BAM มองว่า การศึกษาดูงานครั้งนี้ช่วยให้ BAM เห็นภาพของระบบนิเวศการบริหารหนี้และการระงับข้อพิพาทอย่างครบวงจร ตั้งแต่การไกล่เกลี่ย การช่วยเหลือลูกหนี้ ไปจนถึงการนำ AI เข้ามาเพิ่มประสิทธิภาพของกระบวนการ

องค์ความรู้ดังกล่าวสามารถนำมาต่อยอดได้ตั้งแต่การวิเคราะห์ข้อมูลลูกหนี้ การเจรจาปรับโครงสร้างหนี้ การบริหารข้อร้องเรียน ไปจนถึงการออกแบบกลไกช่วยเหลือลูกค้าให้เหมาะสมและเป็นธรรมมากขึ้น

ประเด็นสำคัญจึงไม่ได้อยู่ที่การนำ AI มาทดแทนการตัดสินใจของมนุษย์ แต่เป็นการใช้เทคโนโลยีเพื่อเพิ่มความสามารถในการวิเคราะห์ข้อมูล ช่วยให้เห็นทางเลือกที่หลากหลาย และสนับสนุนการตัดสินใจบนพื้นฐานของข้อมูลที่รอบด้านมากขึ้น

แนวทางดังกล่าวจะเป็นส่วนหนึ่งในการสนับสนุน Digital Transformation ของ BAM ภายใต้หลัก Responsible Technology หรือการใช้เทคโนโลยีอย่างมีความรับผิดชอบ ควบคู่กับการสร้าง Trust และการบริหารหนี้โดยยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง

เป้าหมายคือการสร้างทางออกทางการเงินที่เหมาะสมกับสถานการณ์ของลูกค้าแต่ละราย เพิ่มโอกาสในการปรับโครงสร้างหนี้และกลับมามีสถานะทางการเงินที่แข็งแรงขึ้น ขณะเดียวกันก็ช่วยยกระดับกระบวนการบริหารสินทรัพย์และข้อพิพาทให้มีประสิทธิภาพ โปร่งใส และเป็นธรรมมากขึ้น
 

การเข้าร่วม Singapore Convention Week 2026 จึงสะท้อนทิศทางของ BAM ที่กำลังขยับจากบทบาทของผู้บริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ ไปสู่การเป็นองค์กรที่ใช้ทั้งข้อมูล เทคโนโลยี และกระบวนการระงับข้อพิพาทมาช่วยสร้างทางออกให้กับทุกฝ่าย ต่อยอดสู่เป้าหมายการเป็น “Trusted Resolution Partner” ที่ได้รับความไว้วางใจจากลูกค้า พันธมิตร และผู้มีส่วนได้เสียในระยะยาว